Trong đầu tư đặc biệt là đầu tư trong lĩnh vực biến động mạnh về tài sản như Forex, Future…  ngoài kinh nghiệm, kiến thức và trải nghiệm ra thì yếu tố tâm lý  cũng đóng góp 1 phần khá lớn tại nên  những sai sót  trên thị trường. Sai lầm có thể là điều bình thường và thường đối với hầu hết những ai đã bước chân vào thị trường giao dịch ngày nay. Tuy nhiên nhận biết được những sai sót này giúp các nhà giao dịch hiệu quả hơn khi giao dịch ngoại hối, forex…. . Dưới đây là 9 sai lầm mà người giao dịch mới thường hay mắc phải mà Coach Mai Trang cho là bạn nên biết và khắc phục dần trong những giao dịch tiếp theo của mình.

9 sai lầm thường gặp trong giao dịch ngoại hối – Fx

Mọi nhà giao dịch đều mắc sai lầm bất kể kinh nghiệm thế nào nhưng hiểu được tính logic sau những sai lầm giúp hạn chế những sai lầm tiếp theo. Bài viết này đưa ra 10 sai lầm giao dịch phổ biến và cách khắc phục. Những sai lầm này là một phần của quá trình học hỏi liên tục mà các nhà giao dịch cần làm quen để tránh lặp lại.

Không có kế hoạch giao dịch cụ thể

Thực tế đã chứng minh trường hợp này là khá phổ biến và dường như các nhà giao dịch mới vào thị trường với yếu tố cầu may nhiều hơn là đưa ra chiến lược giao dịch cụ thể. Các nhà giao dịch không có kế hoạch giao dịch thường không có phương pháp tiếp cận rõ ràng vì không nhất quán trong chiến lược. Các chiến lược giao dịch sẽ xác định trước các hướng dẫn và cách tiếp cận với mọi giao dịch.

Kế hoạch giao dịch là một trong những yếu tố tạo nên một nhà giao dịch chuyên nghiệp

Điều này giúp ngăn các nhà giao dịch đưa ra quyết định không phù hợp bởi những biến động không như kỳ vọng. Trung thành với một chiến lược giao dịch là quan trọng vì thay đổi phương pháp có thể làm các nhà giao dịch đi theo hướng không phù hợp với phong cách giao dịch của mình. Nó dẫn đến những sai lầm trong giao dịch do không hiểu rõ. Các chiến lược giao dịch nên thử nghiệm trên tài khoản demo. Khi các nhà giao dịch cảm thấy thoải mái và hiểu chiến lược, thì chuyển sang tài khoản thực chiến.

Sử dụng đòn bẩy quá cao không phù hợp

Khi chưa có kinh nghiệm quản lý vốn thì đòn bẩy cao giúp tăng khả năng cháy tài khoản nhanh nhất.

Ký quỹ/đòn bẩy là sử dụng tiền vay để mở vị thế forex. Mặc dù điều này yêu cầu vốn cá nhân ít hơn cho mỗi giao dịch, nhưng lại làm tăng khả năng thua lỗ. Sử dụng đòn bẩy làm tăng lãi và lỗ vì thế quan trọng là phải quản lý mức đòn bẩy.  Với nhà giao dịch chuyên nghiệp họ quản lý khối lượng lệnh, cỡ lệnh tốt và xác định rõ ràng được mức SL, TP rõ ràng thì việc đòn bẩy cao hay thấp không phải là vấn đề lớn.

Người mới tham gia vào thị trường nên sử dụng đòn bẩy vừa phải, để hạn chế rủi ro tối đa

Các sàn môi giới đóng vai trò quan trọng để bảo vệ khách hàng. Nhiều sàn môi giới cung cấp mức đòn bẩy quá mức cần thiết như 1:1000 làm các nhà giao dịch dù đã có kinh nghiệm hay chưa đều gặp nhiều rủi ro. Các sàn môi giới được quản lý sẽ giới hạn đòn bẩy ở mức thích hợp do các cơ quan tài chính hướng dẫn. Vì thế cần cân nhắc lựa chọn sàn môi giới phù hợp.

Khối lượng giao dịch không phù hợp

Khối lượng giao dịch rất quan trọng trong mọi chiến lược giao dịch. Nhiều nhà giao dịch đã giao dịch khối lượng không phù hợp so với quy mô tài khoản. Khi đó, rủi ro sẽ tăng và có khả năng cháy tài khoản. Mai Trang khuyến nghị rủi ro tối đa là 2% tổng vốn tài khoản. Ví dụ: nếu tài khoản có 10.000 USD thì mức rủi ro tối đa khuyến nghị là 200 USD cho mỗi giao dịch. Nếu các nhà giao dịch tuân thủ quy tắc chung này, sẽ loại bỏ áp lực cháy tài khoản. Rủi ro cháy tài khoản trên thị trường là rất nguy hiểm.

Hiểu sai về vùng quá mua quá bán

Đây cũng là một trong những điều mà trader mới thường hay gặp phải. Tôi có cậu em mới tham gia thị trường tài chính, tự giao dịch và tìm hiểu kiến thức trên mạng và các hội nhóm. Một ngày nọ, tình cờ  vừa đúng là hôm có tin tức mạnh và cậu em theo lẽ thường vẫn lao vào thấy quá bán thì múc ( cản tàu ), càng xuống càng mua lên và đúng như lẽ thường là cháy tài khoản.

Câu hỏi khi cậu em hỏi tôi là “sao em thấy nó vào vùng quá bán, vùng rsi 15 20 rồi mà giá vẫn xuống” …

-> xem thêm bài viết : tìm hiểu về chỉ báo phân tích kỹ thuật rsi và cách ứng dụng trong thực tế

Vùng màu đỏ – vùng giá mà rsi đã về 15 – cậu em tôi lao vào all in trong khi giá còn đang xuống rất mạnh và chưa có dấu hiệu tạm dừng

Giao dịch quá nhiều lệnh trong ngày

Giao dịch quá nhiều lệnh trong ngày (overtrading) là một trong những sai lầm phổ biến mà các trader Forex, đặc biệt là trader mới, thường mắc phải. Hành động này tiềm ẩn nhiều rủi ro và có thể ảnh hưởng tiêu cực đến hiệu quả giao dịch của bạn.

Có 1 điều khá thú vị bạn tin không – Giao dịch càng nhiều trong ngày mang tới hiệu quả giao dịch kém hơn là ít lệnh. Đừng ngạc nhiên về điều này, dưới đây là video Mai Trang đã phân tích chi tiết, cụ thể và đưa ra các dẫn chứng cụ thể từ các học viên của mình đặc biệt là những người mới.

Thông thường các nhà giao dịch không nhận ra khi nào họ đang giao dịch quá mức vì họ mất tập trung vào những giới hạn chỉ ra khi nào nên dừng lại. Bạn có đang trong trường hợp này? Một ngày kế hoạch bạn đưa ra là giao dịch bao nhiêu lệnh? Có khi nào bạn cảm thấy không thoải mái, bồn chồn khi đang chưa có lệnh nào đang được mở trong tài khoản? …

Hạn chế giao dịch quá nhiều lệnh trong ngày. Việc nhìn bảng điện và giao dịch quá nhiều trong ngày cũng ảnh hưởng khá lớn tới kết quả giao dịch

Giao dịch quá nhiều lệnh trong ngày đối với FX có thể :

1. Tăng rủi ro :
2. Mất tập trung : Khi giao dịch quá nhiều, bạn sẽ khó có thể tập trung phân tích kỹ lưỡng từng lệnh. Điều này dẫn đến những quyết định vội vàng, dựa trên cảm xúc hơn là lý trí, tăng khả năng mắc sai lầm.
3. Căng thẳng tâm lý : Giao dịch liên tục tạo áp lực tâm lý lớn, khiến bạn dễ bị căng thẳng, mệt mỏi, ảnh hưởng đến sức khỏe và cuộc sống cá nhân. Tâm lý bất ổn sẽ dẫn đến những quyết định giao dịch sai lầm.
4. Khó quản lý vốn : Giao dịch quá nhiều lệnh khiến bạn khó quản lý vốn hiệu quả. Bạn có thể dễ dàng “cháy tài khoản” nếu không kiểm soát được rủi ro trên mỗi lệnh.

Vậy nên giao dịch bao nhiêu lệnh là hợp lý?
Không có con số cụ thể nào cho tất cả mọi người. Số lượng lệnh giao dịch phụ thuộc vào nhiều yếu tố như:

• Chiến lược giao dịch: Scalping, Day trading, Swing trading…
• Thời gian bạn có thể dành cho giao dịch
• Khẩu vị rủi ro
• Kinh nghiệm giao dịch

Tuy nhiên, nguyên tắc chung là “chất lượng hơn số lượng”. Thay vì giao dịch nhiều lệnh, hãy tập trung vào việc phân tích kỹ lưỡng, chọn lọc những cơ hội giao dịch tốt nhất và quản lý rủi ro hiệu quả.

Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận kém – Giao dịch theo cảm tính

Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận rõ ràng thường bị các nhà giao dịch bỏ qua, dẫn đến quản lý rủi ro kém.  Giao dịch theo cảm tính thường dẫn đến giao dịch thiếu lý trí và không thành công. Các nhà giao dịch thường mở thêm các vị thế sau giao dịch thua lỗ để bù đắp khoản lỗ đó. Những giao dịch này thường không hiệu quả vì không được ủng hộ bởi các phân tích kỹ thuật hay cơ bản. Nhà giao dịch cần có kế hoạch giao dịch để tránh những giao dịch thế này và phải tuân thủ chặt chẽ chúng.

Nhà giao dịch có tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận sẽ giúp quản lý tốt về kỳ vọng. Nó rất quan trọng vì nhiều nghiên cứu của Mai Trang cho thấy quản lý rủi ro không đúng cách là sai lầm lớn nhất của các nhà giao dịch.

 Ít đầu tư nghiên cứu thị trường

Các nhà giao dịch forex phải thường đầu tư vào nghiên cứu để dùng và thực hiện chiến lược giao dịch. Nghiên cứu thị trường sẽ làm rõ xu hướng thị trường, thời điểm vào/ra cũng như tác động của các yếu tố cơ bản. Nhà giao dịch dành càng nhiều thời gian cho thị trường thì càng hiểu về chúng. Trong thị trường forex, có những khác biệt nhỏ giữa các cặp tiền và cách chúng vận hành. Những khác biệt này cần kiểm tra kỹ để thành công lựa chọn thị trường.

Các nhà giao dịch nên tránh phản ứng với thông tin truyền thông và những lời khuyên vô căn cứ, chưa thể xác minh. Nó thường xảy ra với các nhà giao dịch. Nhưng không có nghĩa là các nhà giao dịch không nên cân nhắc các bí quyết và thông tin truyền thông, mà nên kiểm tra một cách có hệ thống trước khi xử lý thông tin.

Khoảng 80% lợi nhuận đến từ 20% các giao dịch

Nguyên tắc Pareto nói rằng 20% nỗ lực thường mang lại 80% kết quả. Khi chúng ta áp dụng nguyên tắc này vào cuộc sống hàng ngày, một số quan sát thú vị xuất hiện:

• 20% người sở hữu 80% tài sản thế giới.
• 80% doanh số đến từ 20% khách hàng.
• 20% nhà quản lý chiếm 80% số giao dịch.

Nguyên tắc này cũng đúng trong trading: 80% kết quả của bạn đến từ chỉ 20% nỗ lực.

Không ghi chép – đánh giá lại các giao dịch

Không đánh giá lại các giao dịch hay không có nhật ký giao dịch khiến bạn không thể rút ra được bài học gì qua những lệnh thắng, lệnh thua. Vì sao lệnh này thua? tâm trạng lúc đó như thế nào? nếu sau vào trường hợp đó như thế nào? …  Việc thường xuyên dùng nhật ký giao dịch cho phép các nhà giao dịch xác định những thiếu sót trong chiến lược cùng với những thành công. Điều này giúp các nhà giao dịch nâng cao kiến thức về thị trường và chiến lược cho tương lai. Đánh giá lại các giao dịch không những thấy được sai sót mà còn thấy được những khía cạnh tốt cần thường xuyên rèn luyện.

Nhật ký giao dịch là một trong những công cụ đặc biệt quan trọng cho trader